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并购贷款

一、定义

    指海南银行为满足并购方或其专门子公司在并购交易中用于支付并购交易价款和费用的需要,以并购后企业产生的现金流、并购方综合收益或其他合法收入为还款来源而发放的贷款。

二、融资对象

    并购方及其专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公司。

三、功能和特点

    并购贷款不是以借款人的偿债能力作为借款的条件,而是以被并购对象的偿债能力作为条件。

四、额度、期限、利率、计息

    1、海南银行与其他银行针对该项并购的贷款之和不得超过并购交易所需资金的60%;
    2、贷款期限一般不超过7年;
    3、贷款一般应按年、按半年或按季分期还款,按月或按季付息;
    4、贷款利率综合考虑贷款风险、资金成本、综合收益、市场竞争等因素,在符合人民银行及海南银行相关规定的情况下合理定价。

五、申办条件

    1、在海南银行开立基本存款账户或一般存款账户;
    2、依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录;
    3、主业突出,经营稳健,财务状况良好,流动性及盈利能力较强,在行业或一定区域内具有明显的竞争优势和良好的发展潜力;
    4、信用等级符合海南银行的评级规定;
    5、符合国家产业政策和海南银行行业信贷政策;
    6、与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性,并购方通过并购能够获得目标企业研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力;
    7、并购交易依法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按适用法律法规和政策要求,取得或即将取得有关方面的批准;
    8、海南银行要求的其他条件。

六、申办程序

    1、向海南银行提交贷款申请及相关材料;
    2、经海南银行审慎调查,审核同意,落实贷款条件,签定相关合同。

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